Tiền Điện Tử

Yield Farming và Staking: Biên lợi nhuận bên nào tốt hơn?

Có nhiều cách để kiếm thu nhập thụ động đáng kể trong thị trường tiền điện tử. Một trong những câu hỏi được cân nhắc kỹ lưỡng nhất là năng suất canh tác (Yield Farming) so với đặt cọc (Stake).

Năng suất canh tác và đặt cược tiền điện tử là hai cách chính mà các nhà đầu tư tiền điện tử sử dụng để kiếm thêm thu nhập. Không giống như giao dịch tiền điện tử, thu thập lợi nhuận DeFi an toàn hơn nhiều và người dùng thường kiếm được lợi nhuận kha khá. Chúng tôi đề cập đến cả hai phương pháp này và cách bạn có thể bắt đầu.

Trong hướng dẫn này:

  • DeFi là gì và làm thế nào để kiếm thu nhập thụ động?
  • Đặt cược là gì: Proof-of-Work so với Proof-of-Stake
  • Làm thế nào để đặt cược hoạt động?
  • Cách đặt cược tiền điện tử PoS
  • 5 loại tiền điện tử hàng đầu để đặt cược
  • Năng suất canh tác là gì?
  • Làm thế nào để canh tác năng suất hoạt động
  • Các nhà cung cấp thanh khoản (LP) và các nhóm thanh khoản
  • Những rủi ro của canh tác năng suất là gì?
  • Tài sản thế chấp có thể được thanh lý
  • Biến động giá cả
  • Giao thức bị trục trặc
  • Trang trại có năng suất tốt nhất
  • Năng suất canh tác so với đặt cọc
  • Nuôi năng suất so với đặt cọc: cái nào tốt hơn?

DeFi là gì và làm thế nào để kiếm thu nhập thụ động?

defi

DeFi là viết tắt của Phân quyền Tài chính. Nó đề cập đến tất cả các Dapp được xây dựng trên các mạng blockchain, chẳng hạn như Ethereum. Nó cho phép người dùngmua, bán, cho vay và mượn tiền điện tử giống như hệ thống ngân hàng truyền thống.

Các nhà đầu tư tiền điện tử có thể dễ dàng kiếm thu nhập thụ động thông qua các nền tảng cho vay DeFi và các nhóm thanh khoản. Kể từ khi không gian DeFi bùng nổ vào năm 2020, nhiều nền tảng cho vay đã được ra mắt, cho phép người dùng trở thành Nông dân năng suất. Kể từ đó, nhiều người đam mê tiền điện tử đã nói về việc canh tác lợi nhuận so với đặt cược – và cái nào tốt hơn.

Nhiều con đường tồn tại để thu thập sản lượng DeFi. Chủ sở hữu tiền điện tử phải quyết định cách tốt nhất có thể để sử dụng tiền của họ và kiếm được phần thưởng tốt nhất.

Đặt cược (Stake) là gì: Proof-of-Work so với Proof-of-Stake

Proof-of-Work (PoW) và Proof-of-Stake (PoS) là hai cơ chế đồng thuận được sử dụng để xác thực các giao dịch trên nền tảng blockchain.

Bitcoin là blockchain đầu tiên từng được tạo ra và nó sử dụng PoW. Sự đồng thuận này, thường được gọi là khai thác, sử dụng phần cứng để cung cấp xác nhận nút và tạo các khối mới trên blockchain. Vì máy tính cần thực hiện những phép tính phức tạp này nên chúng có xu hướng tốn kém hơn và hóa đơn tiền điện có thể lên tới con số cao. Do đó, khai thác đào không phải là một hệ thống bền vững và không phải ai cũng có thể là người khai thác trên mạng.

Tuy nhiên, Proof-of-stake là một giải pháp thay thế cho PoW. Thay vì khai thác, những người xác thực đặt cược tiền điện tử của họ để tạo ra các khối mới. Quá trình khoanh vùng ít tiêu tốn năng lượng hơn. Nhiều nền tảng mới thích đặt cược và đó là một cơ chế thân thiện với môi trường hơn nhiều cho các blockchain.

Ethereum là mạng phổ biến nhất cho DeFi. Nó đã bắt đầu nâng cấp mạng của mình lên cơ chế PoS để cung cấp đủ thông lượng giao dịch. Ethereum 2.0 sẽ sẵn sàng vào năm 2022, nhưng các nhà đầu tư đã có thể bắt đầu đặt cược Ethereum.

Làm thế nào để đặt cược hoạt động?

Mẹo hàng đầu

Các blockchains PoS sử dụng việc đặt cược để xác thực các giao dịch mới trên blockchain.

Người dùng được yêu cầu đặt cược một số tiền cố định để trở thành người xác nhận hoặc họ có thể tham gia vào các nhóm thanh khoản. Mỗi nền tảng đặt cược có thể có các quy tắc hơi khác nhau; cách phổ biến nhất là sử dụng các nhóm đặt cược.

Thông thường, việc đặt cược có nghĩa là khóa các quỹ tiền điện tử của bạn và do đó yêu cầu đầu tư vào tiền điện tử. Đặt cọc giúp bảo mật mạng và kiếm thu nhập thụ động.

Mỗi nhóm thanh khoản có các điều kiện và APY khác nhau. Sau đó là viết tắt của phần trăm lợi nhuận hàng năm và đại diện cho thu nhập hàng năm cho nhóm đó. Lưu ý các điều kiện của nhóm thanh khoản trước khi đặt cược, vì một số có khung thời gian cố định hoặc APY thấp hơn các điều kiện khác.

Để tạo ra thu nhập thụ động cao nhất có thể từ việc đặt cược, hãy nghiên cứu tất cả các cách khác nhau để đặt cược vào loại tiền điện tử cụ thể của bạn.

Cách đặt cược tiền điện tử PoS

Thụy Sĩ quy tắc AML tiền điện tử |  Suất nuôi dưỡng so với Bảo tồn

Đặt cược rất dễ dàng và nó có thể được thực hiện với bất kỳ loại tiền điện tử nào có liên quan. Chỉ các loại tiền điện tử có nguồn gốc từ cơ chế Proof-of-Stake mới có thể được sử dụng để đặt cược. Ví dụ, Bitcoin thuộc về một blockchain PoW và không thể đặt cọc.

Các cách phổ biến nhất để đặt cược tiền điện tử là:

  • Sử dụng ví
  • Sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử
  • Tham gia nhóm đặt cược
  • Trở thành người xác nhận

Mỗi loại tiền điện tử có thể có các phương pháp đặt cược hơi khác nhau và đó là lý do tại sao điều quan trọng là phải nghiên cứu từng loại tiền điện tử và quy trình đặt cược của nó.

Các bước phổ biến nhất để đặt cược tiền điện tử là:

  • Thiết lập một ví tiền điện tử để đặt cược.
  • Chuyển tiền điện tử của bạn vào ví đó.
  • Quyết định một nhóm đặt cược. Trao đổi tiền điện tử có thể không cung cấp quá nhiều tùy chọn.
  • Khóa tiền của bạn để đặt cược.
  • Chờ để nhận phần thưởng đặt cược của bạn (hay còn gọi là thu nhập thụ động của bạn).

Đặt cược ví lạnh cũng có sẵn.Điều này mang lại sự bảo vệ tối đa cho số tiền đã đặt cọc của bạn, vì không có kết nối internet.

Ethereum 2.0 đã cho phép đặt cược.Bạn có thể trở thành trình xác thực nếu bạn có32 ETH và kiến ​​thức kỹ thuật để thiết lập nút trình xác thực. Hoặc bạn có thể sử dụng một sàn giao dịch tiền điện tử, chẳng hạn như Binance, để đặt cược Ethereum.

Cardano đã nổi tiếng với các ví tiền được sử dụng để đặt ADA. Một số người có thể tin rằng bạn có thể khai thác cardano, điều này không đúng.

Cardano chỉ yêu cầu một ví được kết nối với mạng và việc đặt cược bắt đầu ngay lập tức. Bạn sẽ chọn nhóm đặt cược. Những người dùng không muốn sử dụng ví tiền điện tử để đặt cược có thể sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử để thay thế và bạn có thể bắt đầu ngay sau khi mua Cardano. Một tài sản khác có thể được đặt cược bằng ví tiền điện tử là Theta.

Các loại tiền điện tử đặt cược hàng đầu khác là Polkadot và CAKE trên sàn giao dịch PancakeSwap.

TOP 5 loại tiền điện tử hàng đầu để đặt cược

Đồng tiền đặt hàng đầu tiên cho năm 2021 |  cách khởi chạy ICO |  canh tác suất so với khoanh vùng

Việc đặt cược tiền điện tử đã thu về hàng trăm triệu đô la và không gian DeFi tiếp tục tăng. Các nền tảng cố định cho phép các nhà đầu tư tiền điện tử thường xuyên tăng thu nhập và kiếm thu nhập thụ động.

Một mạng lưới blockchain sinh lợi đòi hỏi một nhóm các nhà phát triển tích cực và các trường hợp sử dụng thực tế cho nền tảng. Càng nhiều nhà đầu tư quan tâm đến nó, mạng lưới sẽ càng phát triển và nhận được sự quan tâm từ các nhà đầu tư và nhà phát triển mới.
Đây là những loại tiền điện tử được đặt cược nhiều nhất:

  • Ethereum
  • Cardano
  • Tezos
  • Polygon
  • Theta

Năng suất canh tác (Yield Farming) là gì?

Nuôi lợi nhuận là một khái niệm mới hơn so với đặt cược tiền điện tử và nó đề cập đến khả năng của một nhà đầu tư trong việc lập kế hoạch cẩn thận và lựa chọn mã thông báo sẽ cho vay và trên nền tảng nào. Chủ sở hữu tiền điện tử có tùy chọn cho vay tiền của họ, sử dụng các nhóm thanh khoản và nhận phần thưởng cho nỗ lực của họ.

Nuôi lợi nhuận, còn được gọi là nuôi mã thông báo, đã xuất hiện từ năm 2020, khi Compound – giao thức cho vay DeFi đầu tiên – được ra mắt. Ngày nay, chúng tôi có nhiều nền tảng cho vay DeFi được sử dụng để canh tác năng suất, mỗi nền tảng đều có những lợi ích riêng.

Chủ sở hữu tiền điện tử có thể sử dụng nền tảng cho vay, chẳng hạn như Compound hoặc Aave hoặc họ có thể cung cấp thanh khoản trực tiếp trên DEX, chẳng hạn như Uniswap hoặc PancakeSwap.

Quá trình nuôi mã thông báo khá cơ bản, vì người dùng cần gửi tiền của họ trên một trong những nền tảng cho vay này và nhận được APY và mã thông báo của nền tảng, từ đó có thể được sử dụng để nuôi trồng lại năng suất.

Nếu bạn thích sử dụng DEX, bạn sẽ cần cung cấp một cặp tiền, theo các nhóm thanh khoản có sẵn. Mỗi nhà cung cấp thanh khoản sẽ nhận được một phần trăm phần thưởng của nhóm, theo số tiền được cung cấp.

Thu nhập thụ động đối với những người nông dân năng suất đến từ lãi suất mà người đi vay trả hoặc những người sử dụng quỹ thanh khoản, trong trường hợp của DEX. Nuôi lợi nhuận được coi là đáng tin cậy hơn so với giao dịch tiền điện tử và thu nhập không có rủi ro nhất được tạo ra bởi stablecoin.

Làm thế nào để canh tác năng suất hoạt động?

Shield Farming DeFi Blockchain

Trong hệ thống ngân hàng truyền thống, các hoạt động tài chính như cho vay và đi vay được xử lý bởi các ngân hàng đóng vai trò trung gian. Trong khi các ngân hàng sử dụng “sổ đặt hàng”, việc canh tác lợi nhuận sử dụng các hợp đồng thông minh hoặc các nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) để tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch tiền điện tử.

Các nhà cung cấp thanh khoản (LP) gửi tiền vào nhóm thanh khoản để duy trì hệ thống và họ kiếm được phần thưởng cho nó.

Do các nhà cung cấp thanh khoản cung cấp tiền của họ cho các nhóm thanh khoản nhất định, những người dùng khác có thể cho vay, mượn và giao dịch tiền điện tử. Tất cả các giao dịch tiền điện tử đều có phí dịch vụ, được phân bổ giữa các LP.

Bên cạnh đó, tất cả các giao thức cho vay đều có mã thông báo gốc được phân phối cho các LP để khuyến khích thêm nguồn vốn cho nhóm thanh khoản.

Các nhà cung cấp thanh khoản (LP) và các nhóm thanh khoản

Sổ lệnh được lưu giữ bởi hệ thống AMM và các nhóm thanh khoản và nhà cung cấp thanh khoản (LP) là hai thành phần chính.

Vậy, pool thanh khoản là gì? Về cơ bản, nó là một hợp đồng thông minh thu thập tiền để tạo điều kiện cho người dùng tiền điện tử cho vay, mượn, mua và bán tiền điện tử. Những người gửi tiền vào các bể thanh khoản được gọi là nhà cung cấp thanh khoản (LP) và sử dụng tiền của họ để cung cấp năng lượng cho hệ sinh thái DeFi. Họ kiếm được các ưu đãi từ nhóm thanh khoản.

Thông thường, các mã thông báo có khối lượng giao dịch thấp là những mã được hưởng lợi nhiều nhất từ ​​việc canh tác năng suất, vì đây là cách duy nhất để dễ dàng giao dịch.

Những rủi ro của canh tác năng suất là gì?

Khi so sánh năng suất canh tác với đặt cược, cần lưu ý rằng hai quy trình này hoạt động theo những cách khác nhau.

Có những rủi ro liên quan đến việc canh tác lợi nhuận mà mọi nhà đầu tư tiền điện tử nên biết.

Tài sản thế chấp có thể được thanh lý

Khi người dùng muốn vay tiền điện tử, họ phải đặt cọc một tài sản thế chấp, số tiền này sẽ trả cho khoản vay. Đây là cách hoạt động của các khoản vay DeFi. Một số giao thức cho vay yêu cầu tối đa 200% giá trị khoản vay phải được ký gửi để làm tài sản thế chấp.

Điều này có nghĩa là người dùng cần ký gửi một tài sản để vay một tài sản khác. Nếu tiền ký quỹ hoặc tài sản thế chấp đột nhiên giảm mạnh về giá trị, nhóm sẽ cố gắng thu hồi khoản lỗ bằng cách bán tài sản thế chấp trên thị trường mở, nhưng vẫn có thể xảy ra mất giá trị, khiến các nhà cung cấp thanh khoản bị thua lỗ.

Người vay sau đó mất tài sản thế chấp. Đó là lý do tại sao tốt hơn là bạn nên vay từ một nhóm tài sản thế chấp có tỷ lệ cao, để tránh bị thanh lý tài sản thế chấp, trong trường hợp giá tài sản giảm xuống.

Biến động giá cả

Thị trường tiền điện tử được biết đến với tính chất dễ bay hơi. Mặc dù điều này có thể mang lại phần thưởng lớn cho các nhà giao dịch và một số nhà đầu tư, nhưng những người nông dân có năng suất có thể bị thua lỗ khi các token đột ngột mất giá. Điều này có thể xảy ra khi một số xu hướng nhất định khiến thị trường mua hoặc bán một số mã thông báo nhất định.

Giao thức bị trục trặc

Hoạt động canh tác năng suất và toàn bộ hệ sinh thái DeFi dựa vào các hợp đồng thông minh để tạo điều kiện thuận lợi cho tất cả các hoạt động tài chính do các Dapp này cung cấp. Nhưng hợp đồng thông minh là những đoạn mã lập trình vẫn được viết bởi con người. Con người có thể mắc lỗi. Một giao thức hoặc hợp đồng thông minh được thiết kế kém có thể dẫn đến các cuộc tấn công của hacker hoặc các trục trặc khác, dẫn đến mất tiền.

Trang trại có năng suất tốt nhất

Như với bất kỳ hệ thống nào, những người nông dân năng suất ủng hộ hệ thống vì họ kiếm được động lực từ nền tảng mà họ sử dụng. Các trang trại có năng suất tốt nhất thường là những trang trại an toàn nhất và cung cấp sản lượng cao nhất.

Mỗi blockchain có một loạt các trang trại năng suất và tất cả chúng đều cung cấp các điều kiện khác nhau. Một số nhà đầu tư chọn mua các khoản tiền cần thiết để trở thành một nông dân năng suất. Những người khác tập trung vào việc tìm kiếm trang trại có năng suất tốt nhất cho tài sản mà họ đã sở hữu.

Xem xét các xu hướng mới nhất và sự quan tâm trong không gian tiền điện tử, năm trang trại năng suất hàng đầu trên các mạng sau đây là một lựa chọn tốt:

  • Ethereum
  • Polygon
  • Chuỗi thông minh Binance (BSC)
  • Fantom

Năng suất canh tác so với đặt cọc

canh tác suất so với khoanh vùng

Nuôi trồng và đặt cược lợi nhuận có nhiều điểm tương đồng và cả hai đều là phương pháp tuyệt vời để tạo thu nhập thụ động với tư cách là người nắm giữ tiền điện tử. Sự khác biệt chính là việc canh tác lợi nhuận yêu cầu người dùng ký quỹ tiền điện tử của họ trên nền tảng DeFi. Đặt cược là khi các nhà đầu tư tiền điện tử sử dụng tiền của họ để hỗ trợ blockchain và giúp xác thực các giao dịch và khối trên mạng.

Với ý nghĩ đó, hãy cùng tìm hiểu để tóm tắt những điểm khác biệt chính giữa canh tác năng suất và khoanh vùng.

 Đặt cọcNuôi trồng năng suất
Lợi nhuậnĐặt cược có một phần thưởng nhất định, được biểu thị dưới dạng APY. Nó thường là khoảng 5%, nhưng có thể cao hơn, tùy thuộc vào mã thông báo và phương pháp đặt cược.Việc canh tác năng suất đòi hỏi một chiến lược đầu tư chu đáo. Nó không đơn giản như đặt cược, nhưng nó có thể mang lại phần thưởng lớn hơn nhiều hoặc lên đến 100%.
Phần thưởngPhần thưởng cố định là động lực mạng được trao cho những người xác thực giúp blockchain đạt được sự đồng thuận và tạo ra các khối mới.Phần thưởng cho việc canh tác lợi nhuận được xác định bởi nhóm thanh khoản và có thể dao động khi giá của mã thông báo thay đổi.
Bảo vệMã thông báo ký quỹ có một chính sách nghiêm ngặt và nó được ràng buộc trực tiếp với sự đồng thuận của blockchain. Nếu những kẻ xấu cố gắng lừa hệ thống, họ có nguy cơ mất tiền.Việc canh tác lợi nhuận dựa vào các giao thức DeFi và hợp đồng thông minh, có thể dễ bị tin tặc tấn công nếu lập trình kém.
Rủi ro mất mát vĩnh viễnKhông có khoản lỗ vô thường nào nếu bạn đặt cược tiền điện tử.Những người nông dân năng suất phải đối mặt với một số rủi ro xảy ra do giá tài sản kỹ thuật số biến động. Mất mát vĩnh viễn có thể xảy ra khi tiền của bạn bị khóa trong một nhóm thanh khoản và tỷ lệ mã thông báo trong nhóm không đồng đều.
Thời gianCác mạng blockchain khác nhau yêu cầu người dùng đặt cọc tiền của họ trong một khoảng thời gian cố định. Một số cũng có yêu cầu số tiền tối thiểu.Việc canh tác lợi nhuận không yêu cầu người dùng khóa tiền của họ trong một khoảng thời gian cố định.

Nuôi năng suất so với đặt cọc: cái nào tốt hơn?

Việc chọn tùy chọn tốt nhất để tạo thu nhập thụ động từ các quỹ tiền điện tử của bạn có thể đi đến lựa chọn giữa canh tác lợi nhuận và đặt cược. Tuy nhiên, mỗi người yêu cầu một mức độ kiến ​​thức khác nhau về tiền điện tử.

Tính toán ROI tốt nhất giữa canh tác năng suất và đặt cược có thể khiến người dùng nghiêng về canh tác năng suất, nhưng cuộc tranh luận nên đi sâu hơn thế.

Việc canh tác lợi nhuận có thể khó hiểu hơn nhiều đối với các nhà đầu tư tiền điện tử mới và có thể đòi hỏi nhiều thời gian hơn và nghiên cứu hàng ngày. Đặt cọc tiền điện tử tạo ra ít phần thưởng hơn, nhưng nó không đòi hỏi sự chú ý thường xuyên của nhà đầu tư và một số quỹ có thể bị khóa trong thời gian dài hơn.

Cuối cùng, tất cả phụ thuộc vào kiểu nhà đầu tư bạn muốn trở thành và mức độ kinh nghiệm của bạn với không gian DeFi.

CBBN News Tổng Hợp.

buy crypto

+500 coins

Where you can find real – time cryptocurrency price, buy coin, coin exchange, price charts and currency converter.

CBBN News

FREE
VIEW