Tiền Điện Tử

Rủi ro pháp lý đối với nhà đầu tư tiền điện tử là gì?

  • Khi đầu tư vào tiền điện tử đã trở nên phổ biến, nó đã mang lại nhiều tác động pháp lý và rủi ro mà các nhà đầu tư hiểu biết cần phải lưu ý
  • Bitcoin và các loại tiền điện tử khác được phân cấp và do đó không được hỗ trợ bởi cơ quan trung ương, điều này có thể vừa mang lại lợi ích vừa là rủi ro cho các nhà đầu tư
  • Do bản chất phi tập trung của tiền điện tử, có nguy cơ gian lận cao hơn; cũng có một thực tế là các nhà đầu tư bị lừa đảo sẽ không có quyền truy đòi hợp pháp giống như các nạn nhân lừa đảo truyền thống

Cùng với sự bùng nổ quan tâm đến tiền tệ kỹ thuật số và tất cả các tác động của nó đối với cả các doanh nghiệp mới và truyền thống, nhu cầu về sự rõ ràng liên quan đến ý nghĩa pháp lý của các công nghệ và tiền tệ mới này ngày càng cấp thiết. Khi các chính phủ trên khắp thế giới, các cơ quan quản lý, ngân hàng trung ương và các tổ chức tài chính khác đang nỗ lực tìm hiểu bản chất và ý nghĩa của các loại tiền kỹ thuật số, các nhà đầu tư cá nhân có thể kiếm được rất nhiều tiền khi đầu tư vào không gian mới này. Mặt khác, các nhà đầu tư phải chịu những rủi ro pháp lý nhất định khi họ mua và bán tiền điện tử.

Mặc dù tiền kỹ thuật số có thể dễ nhầm lẫn với tiền điện tử thông thường, nhưng nó không giống nhau; tương tự, nó không giống như các loại tiền mặt thông thường vì nó không thể được sở hữu và chuyển nhượng giữa các bên. Phần lớn sự suy yếu về địa vị pháp lý của tiền kỹ thuật số là do không gian này chỉ mới trở nên phổ biến gần đây so với các hệ thống thanh toán và tiền tệ truyền thống hơn. Dưới đây, chúng ta sẽ khám phá một số ý nghĩa pháp lý mới nổi liên quan đến việc đầu tư vào tiền điện tử.

BÀI HỌC RÚT RA CHÍNH

  • Khi đầu tư vào tiền điện tử đã trở nên phổ biến, nó đã mang lại nhiều tác động pháp lý và rủi ro mà các nhà đầu tư hiểu biết cần phải lưu ý
  • Ở một số quốc gia, tiền điện tử được coi là tiền tệ, nhưng ở Mỹ, nó được coi là tài sản và do đó bị đánh thuế như vậy. Các nhà đầu tư vào tiền điện tử sẽ cần phải trả thuế tăng vốn bất kể họ đã mua tiền điện tử ở đâu
  • Bitcoin và các loại tiền điện tử khác được phân cấp và do đó không được hỗ trợ bởi cơ quan trung ương, điều này có thể vừa mang lại lợi ích vừa là rủi ro cho các nhà đầu tư
  • Các doanh nghiệp chấp nhận tiền điện tử hiện không cần đăng ký hoặc xin giấy phép để làm như vậy, nhưng tại một số thời điểm, họ có thể, bao gồm cả quyền hoạt động trong một số khu vực pháp lý nhất định
  • Do bản chất phi tập trung của tiền điện tử, có nguy cơ gian lận cao hơn; cũng có một thực tế là các nhà đầu tư bị lừa đảo sẽ không có quyền truy đòi hợp pháp giống như các nạn nhân lừa đảo truyền thống.

Tiền điện tử như tài sản

Một trong những cân nhắc pháp lý quan trọng nhất đối với bất kỳ nhà đầu tư tiền điện tử nào phải làm với cách mà các cơ quan trung ương xem xét việc nắm giữ tiền điện tử. Tại Hoa Kỳ, IRS đã định nghĩa tiền điện tử là tài sản chứ không phải tiền tệ. Điều này có nghĩa là các nhà đầu tư cá nhân phải tuân theo luật thuế thu nhập vốn khi báo cáo chi phí tiền điện tử và lợi nhuận trên tờ khai thuế hàng năm của họ, bất kể họ đã mua tiền kỹ thuật số ở đâu.

Khía cạnh này của không gian tiền điện tử tạo thêm nhiều lớp rắc rối và phức tạp cho những người nộp thuế ở Hoa Kỳ, nhưng khó khăn không kết thúc ở đó. Thật vậy, vẫn chưa rõ liệu các nhà đầu tư tiền tệ kỹ thuật số đã mua cổ phần của họ trên các sàn giao dịch nước ngoài có phải đối mặt với các biện pháp báo cáo bổ sung hay không khi đến thời điểm đánh thuế. Theo một báo cáo của CNBC, “bất kỳ ai có hơn 10.000 USD ở nước ngoài thường cần điền vào Báo cáo về Tài khoản Tài chính và Ngân hàng Nước ngoài (FBAR) … với Bộ Tài chính mỗi năm. Một đạo luật khác — Đạo luật Tuân thủ Thuế Tài khoản Nước ngoài, hoặc FATCA — yêu cầu một số người đóng thuế Hoa Kỳ mô tả tài khoản ở nước ngoài của họ trên Biểu mẫu 8938, khi họ nộp thuế cho IRS.”

Trạng thái phi tập trung

Một trong những sức hút lớn của nhiều loại tiền kỹ thuật số cũng là một yếu tố tiềm ẩn rủi ro đối với nhà đầu tư cá nhân. Bitcoin (BTC) đã mở đường cho các loại tiền điện tử khác ở chỗ nó được phân cấp, có nghĩa là nó không có sự hiện diện thực tế và không được hỗ trợ bởi cơ quan trung ương. Trong khi các chính phủ trên khắp thế giới đã vào cuộc để khẳng định quyền lực quản lý của họ theo nhiều cách khác nhau, BTC và các loại tiền kỹ thuật số khác như nó vẫn không thuộc phạm vi quyền hạn hoặc tổ chức nào.

Một mặt, điều này giải phóng các nhà đầu tư khỏi bị ràng buộc bởi các tổ chức đó. Tuy nhiên, mặt khác, tình trạng này có thể dẫn đến những phức tạp về mặt pháp lý. Giá trị của tiền tệ kỹ thuật số hoàn toàn phụ thuộc vào giá trị mà các chủ sở hữu và nhà đầu tư khác quy định cho chúng; điều này đúng trên tất cả các loại tiền tệ, kỹ thuật số hoặc fiat. Nếu không có cơ quan trung ương hỗ trợ giá trị của tiền kỹ thuật số, các nhà đầu tư có thể bị chao đảo nếu các giao dịch hoặc quyền sở hữu phát sinh phức tạp.

Một rủi ro tiềm ẩn khác liên quan đến tiền điện tử do trạng thái phi tập trung của chúng liên quan đến các đặc điểm cụ thể của giao dịch. Trong hầu hết các giao dịch khác, tiền tệ có sự hiện diện thực tế sẽ đổi chủ. Trong trường hợp tiền điện tử, một tổ chức tài chính đáng tin cậy có liên quan đến việc tạo và giải quyết các khoản tiền gửi và quyền đòi nợ. Cả hai khái niệm này đều không áp dụng cho các giao dịch tiền điện tử.

Bởi vì sự khác biệt cơ bản này, sự nhầm lẫn pháp lý giữa các bên trong các loại giao dịch tiền kỹ thuật số là một khả năng có thật. Một lần nữa, do trạng thái phi tập trung của các loại tiền tệ này, con đường truy đòi hợp pháp trong những tình huống này có thể khó đánh giá.

Đăng ký kinh doanh và cấp phép

Ngày càng có nhiều doanh nghiệp tận dụng tiền tệ kỹ thuật số như một hình thức thanh toán. Cũng như trong các lĩnh vực tài chính khác, các doanh nghiệp cuối cùng có thể được yêu cầu đăng ký và xin giấy phép cho các khu vực pháp lý và hoạt động cụ thể. Tuy nhiên, do tình trạng pháp lý ngày càng phức tạp và ngày càng phát triển của các loại tiền kỹ thuật số, lĩnh vực này kém rõ ràng hơn đáng kể đối với các doanh nghiệp hoạt động trong thị trường tiền điện tử.

Ví dụ: các công ty chỉ chấp nhận tiền điện tử có thể không cần đăng ký hoặc xin giấy phép. Mặt khác, họ có thể được yêu cầu phải tuân theo những cân nhắc đặc biệt tùy thuộc vào quyền hạn của họ. Trách nhiệm thuộc về chủ sở hữu doanh nghiệp và người quản lý để đảm bảo rằng họ tuân theo các thủ tục pháp lý thích hợp cho hoạt động của họ ở cả cấp địa phương và nhà nước.

Ví dụ, ở cấp liên bang, các tổ chức tài chính phải duy trì các hoạt động bảo vệ nhất định chống lại việc rửa tiền và gian lận, chuyển tiền, v.v. Những cân nhắc như thế này cũng áp dụng cho các doanh nghiệp giao dịch với tiền tệ kỹ thuật số.

Gian lận và rửa tiền

Có niềm tin rộng rãi rằng tiền điện tử cung cấp cho các tổ chức tội phạm một phương tiện mới để thực hiện hành vi gian lận, rửa tiền và một loạt các tội phạm tài chính khác. Điều này có thể không ảnh hưởng trực tiếp đến hầu hết các nhà đầu tư tiền điện tử không có ý định sử dụng công nghệ mới này để phạm tội như vậy. Tuy nhiên, các nhà đầu tư rơi vào tình thế không may trở thành nạn nhân của tội phạm tài chính không có khả năng có các lựa chọn pháp lý giống như nạn nhân của lừa đảo truyền thống.

Vấn đề này cũng liên quan đến tình trạng phi tập trung của các loại tiền kỹ thuật số. Ví dụ: khi một sàn giao dịch tiền điện tử bị tấn công và tài sản của khách hàng bị đánh cắp, thường không có thông lệ tiêu chuẩn nào để khôi phục số tiền bị thiếu. Do đó, các nhà đầu tư tiền kỹ thuật số chấp nhận một lượng rủi ro nhất định bằng cách mua và nắm giữ tài sản tiền điện tử.

Chính vì lý do này mà các nhà phát triển và công ty khởi nghiệp liên quan đến tiền kỹ thuật số đã tập trung rất nhiều vào việc tạo ra các phương tiện an toàn để nắm giữ tiền kỹ thuật số và mã thông báo. Tuy nhiên, trong khi các loại ví mới luôn được phát hành và trong khi các sàn giao dịch tiền điện tử luôn cải thiện các biện pháp bảo mật của họ, thì các nhà đầu tư cho đến nay vẫn chưa thể loại bỏ hoàn toàn các rủi ro pháp lý liên quan đến việc sở hữu tiền điện tử và có khả năng là họ sẽ không bao giờ.

Đầu tư vào tiền điện tử và các dịch vụ cung cấp tiền xu ban đầu khác (“ICO”) rất rủi ro và mang tính đầu cơ cao, và bài viết này không phải là khuyến nghị của CBBN News hoặc người viết để đầu tư vào tiền điện tử hoặc các ICO khác. Vì hoàn cảnh của mỗi cá nhân là duy nhất, nên luôn tham khảo ý kiến ​​của một chuyên gia có trình độ trước khi đưa ra bất kỳ quyết định tài chính nào. CBBN News không tuyên bố hoặc bảo đảm về tính chính xác hoặc kịp thời của thông tin có trong tài liệu này. 

CBBN News.

buy crypto

+500 coins

Where you can find real – time cryptocurrency price, buy coin, coin exchange, price charts and currency converter.

CBBN News

FREE
VIEW