Tiền Điện Tử

Diểm danh chiêu trò lừa đảo trên thị trường Tiền Điện Tử

Bài học rút ra chính:

  • Sự đổ xô điên cuồng vào tiền điện tử trong vài năm qua đã thu hút sự chú ý của tất cả các loại nhà đầu tư, nhưng nó cũng thu hút sự chú ý của những kẻ lừa đảo
  • Các trò gian lận tiền điện tử thường nhằm mục đích lấy thông tin cá nhân như mã bảo mật hoặc lừa một người không nghi ngờ gửi tiền điện tử đến một ví kỹ thuật số bị xâm phạm
  • Lừa đảo kỹ thuật xã hội như quà tặng, lừa đảo hẹn hò, lừa đảo mạo danh, email tống tiền và những thứ khác được đề cập trong bài viết là một vấn đề trong xã hội rộng lớn hơn, nhưng chúng đặc biệt phổ biến khi nói đến tiền điện tử

Những suy nghĩ về biên giới nước Mỹ, còn được gọi là Miền Tây hoang dã, thường gợi lên những viễn cảnh về sự vô luật pháp và sự bành trướng vào những lãnh thổ mới chưa được biết đến. Giai đoạn này thường được đặc trưng bởi sự biến động, rủi ro, phần thưởng và mất mát. Cảm giác giống như ở miền Tây hoang dã thường đến gần như ở nhà đối với những ai thấy mình đang ở trong một giai đoạn lịch sử mà ở đó thị trường mới, quy trình sản xuất hoặc đổi mới công nghệ làm đảo lộn cách sống hoặc kinh doanh truyền thống.

Ngày nay, thay đổi nhanh chóng tình trạng của thị trường tiền điện tử và các loại tác động sẽ có về tương lai của thương mại điện tử gợi lên nhiều cảm xúc tương tự. Khi sự chú ý của các nhà đầu tư nhỏ lẻ, nhà đầu cơ và các loại nhà đầu tư tổ chức khác nhau tiếp tục hướng đến thị trường tiền điện tử sinh lợi, thì những kẻ lừa đảo và gian lận cũng sẽ chú ý đến.

Theo Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) Consumer Sentinel, từ tháng 10 năm 2020 đến ngày 31 tháng 3 năm 2021, các báo cáo về các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử đã tăng vọt lên gần 7.000 người báo cáo thiệt hại hơn 80 triệu đô la. Những con số này phản ánh số lượng báo cáo tăng gấp 12 lần so với cùng kỳ năm trước và số lỗ được báo cáo tăng gần 1.000%.

Với sự gia tăng theo cấp số nhân của các vụ lừa đảo tiền điện tử được báo cáo, nhận thức về các loại lừa đảo phổ biến và những việc bạn có thể làm để bảo vệ mình khỏi bị lừa là điều quan trọng hơn bao giờ hết.

Các hình thức lừa đảo tiền điện tử

Nói chung, lừa đảo tiền điện tử được chia thành hai loại khác nhau:

  1. Các sáng kiến ​​nhằm có được quyền truy cập vào ví kỹ thuật số hoặc thông tin xác thực của mục tiêu . Điều này có nghĩa là những kẻ lừa đảo cố gắng lấy thông tin cho phép chúng truy cập vào ví kỹ thuật số hoặc các loại thông tin cá nhân khác như mã bảo mật. Trong một số trường hợp, điều này thậm chí bao gồm quyền truy cập vào phần cứng vật lý.
  2. Chuyển tiền điện tử trực tiếp cho kẻ lừa đảo do mạo danh, đầu tư gian lận hoặc cơ hội kinh doanh hoặc các phương tiện độc hại khác.

Lừa đảo Kỹ thuật

Đối với các trò gian lận kỹ thuật, những kẻ lừa đảo sử dụng thao tác tâm lý và gian dối để giành quyền kiểm soát thông tin quan trọng liên quan đến tài khoản người dùng. Những kiểu lừa đảo này khiến mọi người nghĩ rằng họ đang giao dịch với một thực thể đáng tin cậy như cơ quan chính phủ, doanh nghiệp nổi tiếng, bộ phận hỗ trợ công nghệ, thành viên cộng đồng, đồng nghiệp hoặc bạn bè. Những kẻ lừa đảo thường sẽ hoạt động từ mọi góc độ hoặc mất bao nhiêu thời gian để có được sự tin tưởng của nạn nhân tiềm năng để họ tiết lộ thông tin quan trọng hoặc gửi tiền vào ví kỹ thuật số của kẻ lừa đảo. Khi một trong những kết nối đáng tin cậy này yêu cầu tiền điện tử vì bất kỳ lý do gì, đó thường có thể là dấu hiệu của một trò lừa đảo.

Lừa đảo hẹn hò

Những kẻ lừa đảo thường sử dụng các trang web hẹn hò để khiến các mục tiêu không nghi ngờ tin rằng họ đang có một mối quan hệ lâu dài thực sự. Khi sự tin tưởng đã được cấp, các cuộc trò chuyện thường chuyển sang các cơ hội tiền điện tử sinh lợi và cuối cùng là chuyển tiền hoặc bằng chứng xác thực tài khoản. Khoảng 20% ​​số tiền được báo cáo bị mất trong các vụ lừa đảo hẹn hò là tiền điện tử.

Lừa đảo mạo danh và tặng quà

Di chuyển xuống phạm vi ảnh hưởng, những kẻ lừa đảo cũng cố gắng đóng giả là những người nổi tiếng nổi tiếng, doanh nhân hoặc những người có ảnh hưởng đến tiền điện tử. Để thu hút sự chú ý của các mục tiêu tiềm năng, nhiều kẻ lừa đảo hứa hẹn sẽ so khớp hoặc nhân số tiền điện tử được gửi cho họ dưới dạng lừa đảo tặng quà. Thông điệp được xây dựng khéo léo từ những gì thường trông giống như một tài khoản mạng xã hội hợp lệ thường có thể tạo ra cảm giác hợp lệ và khơi dậy cảm giác cấp bách. Cơ hội thần thoại “chỉ có một lần trong đời” này có thể khiến mọi người chuyển tiền nhanh chóng với hy vọng thu được lợi nhuận tức thì.

Ví dụ: trong sáu tháng trước ngày 31 tháng 3 năm 2021, đã có báo cáo về hơn 2 triệu đô la tiền điện tử được chuyển cho những kẻ mạo danh Elon Musk. Theo FTC, 14% thiệt hại được báo cáo cho những kẻ mạo danh thuộc mọi loại hiện là tiền điện tử.

Lừa đảo Cơ hội Đầu tư hoặc Kinh doanh

Câu ngạn ngữ “nếu điều gì đó nghe có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, thì nó có thể là đúng” là một trong những điều cần lưu ý đối với bất kỳ ai mạo hiểm đầu tư nói chung, nhưng nó đặc biệt đúng đối với tiền điện tử. Vô số nhà đầu cơ tìm kiếm lợi nhuận chuyển sang các trang web gây hiểu lầm cung cấp lợi nhuận đảm bảo hoặc các thiết lập khác mà các nhà đầu tư phải đầu tư số tiền lớn để có được lợi nhuận đảm bảo thậm chí còn lớn hơn. Trong khi tiền chảy tự do vào bên trong, những đảm bảo không có thật này thường dẫn đến thảm họa tài chính khi các cá nhân cố gắng lấy tiền của họ ra và nhận thấy rằng họ không thể.

Cơ hội dựa trên tiền điện tử mới: ICO và NFT

Với sự gia tăng của các khoản đầu tư mới dựa trên tiền điện tử như cung cấp tiền xu ban đầu (ICO) và mã thông báo không thể thay thế (NFT), giờ đây thậm chí còn có nhiều con đường hơn cho những kẻ lừa đảo cố gắng truy cập vào tiền của bạn. Nền tảng của các khoản đầu tư này nằm ngoài phạm vi của bài viết này, nhưng điều quan trọng cần biết là mặc dù các khoản đầu tư hoặc cơ hội kinh doanh dựa trên tiền điện tử có vẻ sinh lợi, nhưng điều này không phải lúc nào cũng phản ánh thực tế. Ví dụ: một số kẻ lừa đảo tạo các trang web giả mạo cho các ICO và hướng dẫn người dùng gửi tiền điện tử vào một ví bị xâm phạm. Trong các trường hợp khác, chính ICO có thể bị lỗi. Người sáng lập có thể phân phối các mã thông báo không được luật chứng khoán Hoa Kỳ kiểm soát hoặc đánh lừa các nhà đầu tư về sản phẩm của họ thông qua quảng cáo sai sự thật.

Lừa đảo khai thác trên nền tảng đám mây

Các nền tảng sẽ tiếp thị cho những người mua lẻ và nhà đầu tư bỏ vốn trả trước để đảm bảo một dòng sức mạnh khai thác và phần thưởng liên tục. Các nền tảng này không thực sự sở hữu tỷ lệ băm mà họ nói là có và sẽ không phân phối phần thưởng sau khi bạn trả trước. Mặc dù bản thân Cloud Mining không nhất thiết phải là một trò lừa đảo, nhưng đối tác cần phải có trách nhiệm giải trình.

Trang web, nhóm telegram mạo danh

Bạn có thể đang làm theo lời khuyên chắc chắn từ một người có nhiều kiến ​​thức chuyên môn nhưng vẫn trở thành nạn nhân khi vô tình truy cập vào một trang web giả mạo. Có một số lượng đáng ngạc nhiên các trang web đã được thiết lập để giống với các công ty khởi nghiệp ban đầu, hợp lệ. Nếu không có biểu tượng ổ khóa nhỏ cho biết bảo mật gần thanh URL và không có “https” trong địa chỉ trang web, hãy suy nghĩ kỹ.

Ngay cả khi trang web trông giống hệt với trang bạn nghĩ rằng bạn đang truy cập, bạn có thể thấy mình được chuyển hướng đến một nền tảng khác để thanh toán. Ví dụ: bạn nhấp vào một liên kết trông giống như một trang web hợp pháp, nhưng những kẻ tấn công đã tạo một URL giả mạo với số 0 trong đó thay vì ký tự ‘o’. Tất nhiên, nền tảng đó sẽ không đưa bạn đến với khoản đầu tư tiền điện tử mà bạn đã nghiên cứu. Để tránh điều này, hãy cẩn thận nhập URL chính xác vào trình duyệt của bạn. Kiểm tra kỹ nó quá.

Ứng dụng di động giả mạo

Một cách phổ biến khác mà những kẻ lừa đảo lừa các nhà đầu tư tiền điện tử là thông qua các ứng dụng giả mạo có sẵn để tải xuống thông qua Google Play và Apple App Store. Mặc dù các bên liên quan thường có thể nhanh chóng tìm thấy những ứng dụng giả mạo này và gỡ bỏ chúng, nhưng điều đó không có nghĩa là các ứng dụng đó không ảnh hưởng đến nhiều điểm mấu chốt. Theo báo cáo của Bitcoin News, hàng nghìn người đã tải xuống các ứng dụng tiền điện tử giả mạo.

Mặc dù đây là một rủi ro lớn hơn đối với người dùng Android, nhưng mọi nhà đầu tư nên nhận thức được khả năng xảy ra. Có lỗi chính tả rõ ràng trong bản sao hoặc thậm chí tên của ứng dụng không? Thương hiệu trông không chân thực với màu sắc lạ hoặc biểu trưng không chính xác? Hãy lưu ý và xem xét lại việc tải xuống.

Tweet xấu và các cập nhật trên mạng xã hội khác

Nếu bạn đang theo dõi những người nổi tiếng và giám đốc điều hành trên mạng xã hội, bạn không thể chắc chắn rằng mình không theo dõi các tài khoản mạo danh. Điều tương tự cũng áp dụng cho tiền điện tử, nơi các bot mạo danh, độc hại đang tràn lan. Đừng tin tưởng những lời đề nghị đến từ Twitter hoặc Facebook, đặc biệt nếu có vẻ như có một kết quả bất khả thi. Tài khoản giả mạo ở khắp mọi nơi.

Nếu ai đó trên các nền tảng này yêu cầu dù chỉ một lượng nhỏ tiền điện tử của bạn, thì có khả năng bạn sẽ không bao giờ lấy lại được. Chỉ vì những người khác đang trả lời đề nghị, đừng cho rằng họ không phải là bot. Bạn phải hết sức cẩn thận.

Lừa đảo Email

Ngay cả khi nó trông giống hệt như một email bạn nhận được từ một công ty tiền điện tử hợp pháp, hãy cẩn thận trước khi đầu tư tiền kỹ thuật số của bạn. Email có giống hệt nhau không, logo và thương hiệu có giống hệt nhau không? Bạn có thể xác minh rằng địa chỉ email được kết nối hợp pháp với công ty không? Khả năng kiểm tra điều này là một lý do tại sao điều quan trọng là chọn một công ty có những người thực sự làm việc cho nó. Nếu bạn nghi ngờ về một email, hãy hỏi một người làm việc ở đó. Và đừng bao giờ nhấp vào một liên kết trong tin nhắn để đến một trang web.

Những kẻ lừa đảo thường công bố các ICO giả mạo hoặc cung cấp tiền xu ban đầu, như một cách để đánh cắp các khoản tiền đáng kể. Đừng rơi vào những lời mời chào qua email và trang web giả mạo này. Hãy dành thời gian của bạn để xem qua tất cả các chi tiết.

Thật không may, có nhiều cách mà một số người dùng Internet khai thác hệ thống máy tính không an toàn để khai thác hoặc đánh cắp tiền điện tử. Tìm hiểu thêm về cách giữ an toàn và bảo vệ bản thân trong thị trường mới nổi này trước khi bạn bắt đầu đầu tư vào tiền điện tử.

CBBN News

Binance

buy crypto

+500 coins

Where you can find real – time cryptocurrency price, buy coin, coin exchange, price charts and currency converter.

CBBN News

FREE
VIEW